本文与税务专家探讨了加拿大人在报税时常犯的错误以及如何避免这些问题。

随着加拿大报税季的临近，如果不谨慎，您可能会犯一些简单的错误，这可能会导致经济损失，甚至可能引发税务局的审计。

无论您是希望获得最大的退税，还是只是想避免不必要的压力，确保您的个人所得税申报无误至关重要。

为了了解相关细节，MTL Blog 采访了UFile的全国税务专家Gerry Vittoratos和TurboTax Canada的注册会计师及发言人Stefanie Ricchio，讨论加拿大家庭在报税过程中的常见错误。

从未能享受扣除到忘记报告某些收入类型，这些错误可能导致罚款或错失节省机会。根据专家的建议，这里列出了九个在2024年度个人所得税申报中应避免的主要错误。

• 拖到最后一刻才报税
• 对税法变化未保持关注
• 未为税款留出资金
• 未保留收据
• 计算错误
• 未报告所有收入
• 错失扣除机会
• 未使用可留存的税收抵免
• 申请不合格的费用

拖到最后一刻才报税

如果您习惯推迟报税，并不孤单，但拖延可能导致不必要的压力和成本。Ricchio警告说，匆忙报税可能会导致错失可享受的扣除或产生错误，从而导致罚款。

“提前报税不仅确保准确性，还可以避免逾期罚款和利息，给您更多时间应对意外问题，或提供您或税务局可能需要的额外文档，” Ricchio说。

为避免最后时刻的慌乱，尽可能早地收集税务文件，并利用在线报税软件或必要时寻求专家帮助。

对税法变化未保持关注

税法每年都会发生变化，如果您没有保持关注，可能错过新的福利和扣除。Vittoratos指出，许多加拿大人并不知道中期宣布的税法变更（例如在联邦预算中）通常会立即生效，因此需要保持信息灵通，以便利用这些变化。

“为了从这些变化中受益，您必须及时了解并加以利用，” Vittoratos解释道。“如果您等到下一个税季，就已经太晚了。”

检查税务局和魁北克税务局的网站，关注财经新闻，或咨询税务专家可以帮助您走在前面。

未为税款留出资金

如果您有副业或自由职业收入，报税季到来时可能会感到惊讶。由于这类收入通常不像传统工资一样在源头就扣除税款，Ricchio表示，许多加拿大人忘记为税款留出资金，这可能导致他们在四月份难以支付账单。

“对于许多人来说，副业收入的巨额税款可能会带来重大的财务困扰，甚至导致税务债务，” Ricchio说。“重要的是根据税率和综合收入估算您需要支付的税款，然后每月将所赚金额的约25%留出，确保这些资金与您的消费资金分开，以免在报税时遇到意外。”

未保留收据

如果您忘记在一年内追踪收据，可能会错过在报税时节省大量开支的宝贵扣除。Vittoratos指出，太多加拿大人（尤其是自雇人士）未能妥善整理收据，导致错失潜在的税收抵免。

“我常常看到人们没有妥善存档收据，错过了可能用来抵扣的费用，” Vittoratos解释道。这包括医疗费用、捐款、居家办公费用和与业务相关的开支。

要保持良好的记录，Vittoratos建议建立一个归档系统，例如一个专用的文件夹（可以是实体或数字），全年存储所有税务相关的收据，以确保没有遗漏。

计算错误

在税务计算中出现错误看似小事，但可能导致延误、审计甚至罚款。Ricchio说，这些错误通常源自收据和税表上的数字计算错误或选择了错误的税表数字。

“幸运的是，避免这些错误是很简单的。像TurboTax这样的在线报税解决方案在提交税表前会自动计算并检测错误，” Ricchio说明道。如果您是手动报税，请务必仔细检查所有数字，或者考虑使用软件来帮助您完成该项工作。

未报告所有收入

副业、自由职业、投资、租金收入以及小费等，只要您在赚钱，就需要进行报告。Ricchio表示，未能报告所有收入来源是加拿大人常犯的一个税务错误，并且会导致严重后果。

“未能报告所有收入是一个常见的报税错误，可能导致审计、罚款和利息费用，”她警告道。“您可能不知道的需要报告的收入来源包括小费、外国收入和来自共享服务平台的收入。”

如果您不确定某个收入来源是否需要报告，最好咨询税务局或使用自动从税务局导入税务信息的报税软件，例如TurboTax的自动填充功能，以确保不会遗漏任何内容。

错失扣除机会

没有人希望多缴税，但如果您不知道自己符合哪些扣除资格，可能会损失钱财。Ricchio表示，许多加拿大人错过了可申请的费用，仅仅因为他们不知道可以申报哪些。

“没有正确的信息，您可能会错过宝贵的节省机会，”Ricchio说道。像TurboTax和UFile这样的报税软件可以帮助您发现您可能不了解的扣除，促使您根据个人情况提出问题。

您还可以调查适用于您的情况的扣除，例如居家办公费用、首次购房者激励、学生贷款利息或医疗费用，并在必要时咨询专家。

未使用可留存的税收抵免

如果您曾有未使用的学费抵免、捐款额或往年产生的资本或商业损失，您可能会在不知情的情况下坐拥可用的节省。Vittoratos指出，许多纳税人忘记这些可以Carry Forward的“留存”抵免。

“不幸的是，大多数纳税人并不知道他们文件中还有这些可以使用的金额，” Vittoratos说。您可以查看您的评估通知或登录税务局的我的账户门户，以查看是否还有任何待用的抵免。

申请不合格的费用

尽管错失扣除是一个问题，尝试申报不合格的费用同样可能代价不菲。Ricchio警告说，错误地将个人支出申报为扣除可能会浪费时间和金钱。

“申请不合格的个人支出可能导致审计、罚款，以及对错误申报的扣除进行补交，”她警告说。

为避免这种情况，确保您清楚了解哪些费用符合资格，并保留详细记录以支持您的申报。

通过避免这些常见的税务错误，您可以节省费用，减少压力，并可能在这个报税季获得更高的退税。无论您是选择自行报税还是使用税务软件，保持信息灵通和井然有序显然是顺利进行的关键。

祝您报税顺利，蒙特利尔的朋友们！

本文最初发表于 Narcity。